阿磊网赚P2P “骗局”正席卷乡下的大妈、大爷免费网赚论坛-老哥网赚

阿磊网赚P2P “骗局”正席卷乡下的大妈、大爷免费网赚论坛

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在农历正月初五,我遇见了我多年不见的姨妈。

在过去的一年里,她没有过好的生活。我从母亲那里得知,我姐姐去年成为一家P2P公司的受害者,通过努力工作,水漂省下了近20万元。这一事件对她打击很大,还没有公开。

姐姐的经历是公正的。冰山一角。。在过去的两三年里,中国的在线收入和农村互联网金融的兴起导致了穿P2P夹克的人的增加。庞氏骗局。从城市到小城镇和村庄,和我姐姐一样的受害者不断出现。

春节信息:[小镇上的一位老太太的遭遇/s2/]

我的家乡是广东西部的一个沿海小镇,离珠江三角洲500公里。虽然靠近海边,但它仍然是广东经济不发达的地区。像我姐姐这样住在小城镇、获得的信息相对较少的老年人自然成为伪P2P最受欢迎的目标。

&ldquo。我只是认错人了!&rdquo。我姐姐生气地说。她说的话。自己人。这是她家的侄子。我姐姐回忆说,2015年春节,她在深圳工作了近十年的侄子回来给她推荐一种新的风格,超越网赚,叫做& ldquo农村宝藏。财务管理产品,声称年回报率高达25%至32%。一天一万美元可以赚取九美元的利息。利息将每天支付,本金可在30天后随时提取。

她第一次听到& ldquo慧卡世纪。这家公司的名称。这是一家不到两年前成立的P2P公司,总部设在深圳。其主要业务之一是农村互联网金融。根据官方网站上的介绍。农村宝藏。是它的第一个产品。

我姐姐无法抗拒诱惑,起初投了1000元,然后慢慢地又投了10000或20000元才达到& ldquo事故和现状。此前,共投资18万元,这是一个小城镇的老人养老金。

起初,月利息可以如期支付,但很快,坏消息接踵而至。

2015年底,惠卡世纪的另一个金融产品& ldquo扶贫宝藏&现状;就在推出五天后,这家电子商务公司通过玩游戏赚了1.0英镑,一些网民贴出了这一消息。朋友在扶贫宝投资上作弊&现状;。两天后,另一名被怀疑是该公司前雇员的网民发帖称,该公司难以支付工资。

然而,2016年2月之后,情况急转直下。该公司发布了几天的公告,称将需要30天来收回投资者的本金,然后是48天,然后是60天,直到不得不等待90天。

当时,我嫂子和全国各地的投资者去深圳要求提款,但最终他们空手而归。2016年2月24日,该公司的微信公众号发布了一份异国情调的公告& ldquo我恳请党和国家接受慧卡世纪的庇护和保护,让慧卡世纪成为一个国有企业。&rdquo。

该公司首席执行官郑松也为此发布了一份书面军事命令,称之为& ldquo惠卡成为国有企业后,到2023年12月31日,将在全球80%以上的主要城市拥有营销和服务网络组织,成为全球100强科技和服务企业。&rdquo。这一声明震惊了当时的互联网金融界。

然而,几天后,深圳警方抓获了慧卡世纪。警方表示,该公司利用高回报作为从不明社会目标吸收资金的花招,来自广东、北京和江苏等10多个省市的3万多名投资者被骗逾3亿元。

一名初中毕业生老板骗了3亿[/s2/]

用&ldquo。交易员。被捕后,P2P诈骗内幕逐渐浮出水面。

慧卡世纪董事长兼首席执行官何郑松来自贵州省德江县。他初中毕业后辍学,但表示他一直在学习历史、各种创业管理、鼓舞人心的成功研究等。在线游戏项目论坛。如果你现在能写书。&rdquo。

他工作并摆摊。最辉煌的时期是2009年至2011年,当时他卖掉了山东威海的海景别墅,收入1000万元。之后,他去香港创业,但失败了,因为他不熟悉香港的商业环境。2013年4月,他从香港来到深圳,成立慧嘉世纪。

在短短两年时间里,慧卡世纪建立了26个创业团队,包括工业机器人研发、物联网、研发& quo;一本小小的自传。是的,有研究。切·鲍晓;、ldquo。安装小宝& rdquo其他项目。2014年9月,慧卡世纪开始网上融资,并相继发布& ldquo汇信钱包。、ldquo。风险投资。、ldquo。汇新宝。如7个融资平台。

这些融资平台的共同特点是它们承诺高年利率,并且可以随时收回。例如,& ldquo汇信钱包。& ldquo的10%至16%。风险投资。最高的是。每个人都创造。高达18%。

此外,慧卡公司先后注册了深圳前海昊天科技有限公司、深圳紫游天下网络咨询有限公司等11家公司,事实上,只有一家公司有业务往来,另外10家是空壳公司。郑松本人也承认,迄今为止,这些项目都没有盈利。

这&ldquo。戴着空手套的白狼;,是臭名昭著的& ldquo庞氏骗局。。坦率地说,这种方法不是很好,但是在小城镇和村庄,网站管理员经常成功地在网上建立论坛,受害者的数量通常相当大。

P2P & ldquo去乡下。:一套& ldquo口味改变。的业务

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据统计,在过去两年中,利用P2P点对点贷款从事非法集资的案件大量爆发,风险也迅速蔓延。2014年,P2P点对点借贷平台涉及非法集资的案件数量、涉案金额和参与集资的人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。P2P点对点借贷到底是什么,罪犯怎么能骗人?

所谓P2P对等贷款通常被解释为通过一些公司建立的P2P对等贷款平台促进借款人和贷款人(投资者)之间交易的对等和个人对个人信息中介。为促进双方达成交易和收取手续费而设立的平台。投资者只能与借款人签订贷款合同,而不能与平台本身签订。P2P本质上是把自己的资金借给陌生人。它属于高风险投资,要求投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力。

非法人员通常不仅提供交易平台,而且通常利用“保证”和“有保证的收入”宣传,通过论坛、在线帖子、甚至街头路边和集市等离线渠道,以“P2P”的名义招揽客户、组织和人员进行所谓的投资。事实上,非法集资就是这样进行的。京都律师事务所高级合伙人

鲁治轩向《法制日报》记者介绍了他接触到的两起案件,可以还原非法人员是如何利用P2P点对点借贷平台非法敛财的。

案件——以自己为平台的非法致富

自2011年2月以来,犯罪嫌疑人周明一直声称自己的“某某投资”是一个P2P平台,从事私人点对点贷款,吸引投资者开设账户和充值。随后,他经常发布虚构的贷款协议,使用40多个假会员账户来吸引高回报的投资。贷款到期后,平台将本金加更高的利息转移到投资者的网站账户,这样投资者就可以顺利提取现金并转移到真实的银行账户。为此,许多投资者误以为“某某投资”是可靠的P2P在线贷款平台,纷纷投资。

然而,实际情况是周明利用自己作为融资平台,所有投资者的资金都进入周明的个人银行账户。“XXX投资”网站公布的贷款协议中,85%以上属于周明的虚构项目。

这样积累财富,资本链中的问题迟早会出现,最终会被公安机关发现。根据网站上的初步统计,周明向全国30多个省市的1600多名投资者筹集了资金。调查机关发现,他从平台上获得的资金直接用于他的巨额消费。仅在2013年,他就在高端消费品和汽车等奢侈品上花费了数千万元人民币。公安机关没收了他购买的几辆奢侈品牌汽车和奢侈品。尽管调查部门已尽一切努力追回涉案资产,并会同有关部门制定了资产处置计划,但仍有1100多名投资者未偿还约3亿元本金。

2014年4月14日,犯罪嫌疑人周明因涉嫌非法吸收公众存款经检察院批准被捕。

案件2利用平台投资模式犯罪

2013年5月,邓亮投资注册深圳市裕东投资管理有限公司,邓亮为公司法定代表人兼负责人,其朋友李泽明为首席运营官。2013年6月19日,超越网赚,深圳宇东投资管理有限公司建立“东方风险投资”网络投资平台,屠龙淘宝客,向公众推广P2P信用投资模式,承诺每月3%-4%的高回报率。这两个人确实打算把客户的投资资金借给有实际资本需求的企业,但实际操作后发现坏账率将超过6%,无法及时收回。为了及时回报投资者的本金和利息,邓亮决定通过其企业和私有财产实现对投资者的增值利润反馈。后来,邓挪用投资者的投资资金成立了一家公司,购买商店和办公楼,并将房产抵押以偿还投资者的利息。

从2013年9月到10月,P2P平台出现了一波故障。导致东方风险投资资本链断裂的在线利润论坛和投资者密集的现金提取是什么?截至2013年10月31日,“东方风险投资”网络平台共吸收投资者存款1.2亿元以上1325笔,提取金额7500万元。提取金额扣除本金后,投资者实际未偿本金为5000万元。2013年11月2日,当邓亮别无选择只能免费挂网时,他向公安机关自首。2013年12月18日,李泽明向公安机关自首。

经过九个月的调查取证,深圳罗湖区人民法院于2014年7月对“东方风险投资”网络投资平台的邓亮和李泽明作出了不利判决。邓亮被判非法吸收公共存款。他被判入狱三年,罚款30万元。李泽明被判非法吸收公众存款,判处两年监禁,缓刑三年,罚款5万元。

鲁治轩分析表示,虽然银监会尚未颁布任何关于P2P的法律法规,但相关监管意见仍然非常明确,即P2P是一个面向民间借贷的信息中介机构,不能干预任何一方。有一定的行业门槛,一定的防风能力,资金由第三方委托,没有高利息回报的承诺,有明确的收费机制。否则,可能会有问题。法律规定的缺失不能被用作非法筹集资金的借口,违背P2P点对点贷款的本质。

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